無リスク資産である預貯金が一定の金額を超えたので、リスク資産である投資信託を開始しました。生活防備金の準備が一般的な目安とされますが、私は別の指標として「住宅ローンの残額」を設定していました。「借入残高を一括で繰り上げ返済できるだけの現金が貯まるまで」は、リスクを取らないというルールです。
先日その指標をクリアしたので、つみたてNISAで投資信託をはじめました。7月、8月、9月と5万円ずつ。非課税枠が1年で40万円、今年は2021年下半期だけで30万円積立てできるように設定しました。まだ3ヶ月ですが、+2.5％で推移しています。
私の預金口座の金利は0.1％なので、600万円預けて半年間でやっと3000円弱の利息。投資信託は元本15万円、数ヶ月であっさりそれを超えていくので、改めて投資の凄さと怖さを実感しています。これから数十年、気長に積み立てていきます。